famiglia

Tante e importanti sono le scelte finanziarie di una famiglia. Il suo futuro economico dipenderà dalla bontà di quelle scelte.

Check-up del patrimonio

Il primo passo per pianificare il futuro è fare un bilancio dell’esistente: stima delle attività finanziarie e immobiliari e presa in conto delle eventuali passività. Valutazione sulla congruità basata sugli  obiettivi famigliari di lungo termine.

Definizione degli obiettivi

Più le risorse sono limitate, più è importante definire obiettivi precisi: es. risorse necessarie per gli studi dei figli, acquisto di seconde case, creazione di un capitale da trasmettere, rendite per affrontare tranquillamente la terza età. Qualunque piano famigliare parte da qui.

Piano finanziario famigliare

Quanto occorre risparmiare e come è preferibile investire per raggiungere gli obiettivi nei tempi previsti? Un piano dettagliato da elaborare, monitorare ed adeguare negli anni. B&I affianca i suoi clienti sia nell’elaborazione del piano che in tutte le scelte concrete day by day.

Previdenza integrativa e Piani assicurativi

E’ un tema fondamentale. Quale sarà l’ammontare della pensione? E, se necessario, quali sono i modi più efficienti per costruire un’integrazione? Le coperture assicurative sono un tema spesso sottovalutato: sovente la perennità del reddito e il tenore di vita della famiglia sono soggetti a rischi che è bene valutare e forse coprire. B&I studia le soluzioni più equilibrate in termini di rischio/beneficio.

Modalità d investimento del risparmio

Può trattarsi di un flusso regolare di risparmi o di uno stock derivante da eredità o da disinvestimenti. Gli strumenti su cui investire dipendono dagli obiettivi della famiglia e dalle prospettive dei mercati.

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