Servizio FAMILY OFFICE

Come nelle professioni più complesse, è fondamentale possedere conoscenze profonde e una lunga esperienza. Qualità che difficilmente sono nel bagaglio di un investitore privato.

Family Office è il servizio più completo ed entusiasmante a disposizione dell’investitore. E’ dedicato a chi desidera gestire direttamente il proprio portafoglio, ma con il costante consiglio e supporto di un professionista della finanza.

Il professionista è l’esperto dei mercati

• Apporta conoscenze, metodi di lavoro, lunga esperienza operativa
• Monitora e analizza mercati e strumenti. Aggiorna il cliente su situazione e prospettive.
• Controlla il portafoglio, consiglia come quando e perché operare, rendiconta periodicamente.

Il cliente mantiene il controllo.

• Si confronta con il consulente. È sempre libero di accettare o rifiutare le raccomandazioni.
• Liquidità e titoli restano sempre depositati a suo nome, presso la sua banca.
• E’ lui a passare ordini di acquisto e vendita attraverso la sua banca.

Consulenze Una Tantum

Rispondono a un bisogno specifico dell’investitore. La differenza fra questo servizio e il Family Office è nel perimetro – che in questo caso è limitato all’oggetto della consulenza – e nel tempo. Molti sono i temi che possono essere oggetto di consulenza. Fra i più frequenti:

• Creare un portafoglio d’investimento “su misura” che potrà essere gestito nel tempo dal cliente.
• Valutare l’efficienza di un portafoglio esistente. Suggerirne i miglioramenti
• Proporre azioni per il recupero fiscale di minusvalenze passate.
• Valutare l’efficacia di singoli strumenti già posseduti o proposti da un intermediario.

Supervisione continuativa di gestori terzi

Grandi investitori utilizzano talvolta più gestori. È necessario verificare nel tempo l’efficienza dei portafogli in termini di performance/rischio, sia singolarmente che nel loro insieme

• Ricerca di un equilibrio complessivo: ogni gestione è l’ingranaggio di una macchina che deve garantire una coerenza globale. Pur nella libertà di manovra da concedere ad ogni gestore, ogni portafoglio deve avere un preciso obiettivo di rischio e un accettabile livello di efficienza/costo.
• Report periodici sulle singole gestioni e sull’insieme del portafoglio.

Formazione

Sviluppare la conoscenza finanziaria è un compito primario della consulenza. B&I lo svolge in diversi ambiti e sempre “pro bono”

• Formiamo in via continuativa i nostri clienti, spiegando dettagliatamente le caratteristiche delle asset-class, degli strumenti utilizzati, le misure di rischio e le modalità per controllarlo. Li coinvolgiamo nell’analisi degli scenari e delle opzioni di investimento.
• Organizziamo/partecipiamo a incontri e webinar aperti a investitori interessati, focalizzati sulle caratteristiche delle diverse asset-class, su strumenti finanziari o su scenari macroeconomici e finanziari.
• Siamo aperti a collaborare con scuole, università, enti, organizzazioni professionali ecc. per iniziative di formazione in materia di finanza e mercati.