Pianificazione previdenziale

• Analisi della storia contributiva, valutazione della data di accesso alla pensione pubblica e stima della rendita pensionistica.
• Analisi e valutazione dei prodotti previdenziali già sottoscritti.
• Definizione dell’obiettivo di pensione e dell’eventuale fabbisogno integrativo.
• Individuazione delle migliori soluzioni (quale tipologia di previdenza complementare e/o investimenti privati).
• Strumenti, tempi, costi, risultati attesi.

Pianificazione Assicurativa

• Definizione dei bisogni: cosa è indispensabile avere per proteggere la famiglia, cosa potrebbe essere utile, cosa è superfluo, cosa evitare perché costoso e inefficace.
• Mappatura dei rischi e priorizzazione.
• Analisi dei prodotti assicurativi già sottoscritti sotto il profilo costo/efficienza e rispondenza alla scala degli obiettivi.
• Affiancamento nella scelta e nella sottoscrizione delle polizze.

Casa e Mutui

• Comprare casa: quando conviene, quanto investire.
• Valutazioni sulla necessità o sull’opportunità di accensione di un mutuo.
• Analisi della sostenibilità finanziaria del mutuo.
• Affiancamento del cliente per la richiesta e la valutazione di proposte di mutuo.
• Raccomandazione di scelta sula base delle condizioni economiche del cliente e delle prospettive macroeconomiche sui tassi.
• Valutazioni sulla convenienza economica di estinzione anticipata o surroga.

Piano Finanziario Famigliare

• Analisi della situazione patrimoniale e reddituale della famiglia: attività finanziarie e immobiliari, passività, piani previdenziali e assicurativi in essere, flusso dei redditi e delle spese.
• Aiuto nella chiara definizione degli obiettivi della famiglia, che vanno quantificati e priorizzati (es. finanziare lo studio dei figli, acquistare un immobile, creare una pensione integrativa, ecc.)
• Elaborazione di un piano dettagliato nelle modalità e nei tempi
• Monitoraggio nel tempo con eventuali adattamenti per mutate situazioni o esigenze.
• Possibile l’affiancamento in tutte le scelte finanziarie di ogni giorno (es. investimento dei risparmi, sottoscrizione di un mutuo o di una assicurazione o di una pensione integrativa, valutazioni sull’impiego di agevolazioni fiscali, donazioni e successioni ecc.).